Validus obtient un financement de 50 millions de dollars pour les PME indonésiennes
Validus obtient 50 millions de dollars de financement pour soutenir les PME indonésiennes
Validus, une plateforme de prêt numérique basée à Singapour, a réussi à obtenir 50 millions de dollars de financement par emprunt auprès de HSBC. L'objectif est de soutenir les petites et moyennes entreprises (PME) en Indonésie. Ce financement fait partie intégrante de la stratégie du fonds de croissance ASEAN de HSBC, soulignant leur engagement à renforcer la stabilité et la croissance économique dans la région.
L'Indonésie compte 64,2 millions de PME, contribuant de manière substantielle à 61% du PIB du pays et employant 97% de la main-d'œuvre, ce qui correspond à 119,6 millions de personnes. Cependant, malgré leur importance économique, seulement environ 17,5 millions de PME utilisent l'écosystème en ligne et le e-commerce. Les exigences strictes des banques traditionnelles limitent sévèrement l'accès de ces entreprises au financement, avec seulement 20% des prêts bancaires atteignant les PME, selon un rapport de la Banque mondiale de 2017.
Validus, fondée en 2015 par Vikas Nahata et Nihkilesh Goel, s'est consacrée à résoudre ces défis. Grâce à un modèle de prêt axé sur la chaîne d'approvisionnement, Validus utilise des données non traditionnelles pour évaluer la solvabilité des petites et moyennes entreprises. La plateforme s'est étendue avec succès en Indonésie, en Thaïlande et au Vietnam, et se distingue par plus de 100 partenariats uniques à travers l'Asie du Sud-Est. Elle est actuellement le plus grand marché de financement des PME dans la région, avec en moyenne 150 millions de dollars en nouveaux prêts distribués par mois.
L'impact des initiatives de Validus est tangible, car l'entreprise a signalé une croissance significative de son chiffre d'affaires et de ses bénéfices nets au cours des trois dernières années. Notamment, son activité en Indonésie est positive en termes de bénéfice net depuis 2022 et a contribué positivement aux flux de trésorerie du groupe. À l'avenir, Validus vise à atteindre une trésorerie positive d'ici le début de l'année prochaine, avec des marges d'EBITDA projetées à plus de 50%. L'entreprise a déjà sécurisé environ 75 millions de dollars de financement par actions et opère avec une équipe de plus de 300 membres répartis dans cinq pays.
Points clés
- Validus obtient 50 millions de dollars de financement par emprunt auprès de HSBC pour soutenir les PME en Indonésie.
- Les PME indonésiennes contribuent à 61% du PIB et emploient 97% de la main-d'œuvre, mais rencontrent des difficultés d'accès au financement.
- Validus vise à être positif en termes de trésorerie d'ici le début de l'année prochaine avec des marges d'EBITDA de 50%.
- La plateforme distribue en moyenne 150 millions de dollars en nouveaux prêts par mois à travers l'Asie du Sud-Est.
- Validus se distingue avec plus de 100 partenariats uniques dans la région.
Analyse
Le financement de 50 millions de dollars obtenu par Validus auprès de HSBC représente une démarche stratégique pour améliorer l'inclusion financière des PME indonésiennes, qui ont historiquement fait face à des limitations en raison des pratiques bancaires traditionnelles. Cet investissement de capital bénéficie non seulement directement à plus de 46 millions de PME mal desservies, mais il pourrait aussi renforcer la résilience économique, boostant ainsi le PIB et l'emploi en Indonésie. Les efforts d'expansion de Validus pourraient transformer les normes du financement des PME, influencer les pratiques bancaires régionales et attirer des investissements internationaux accrus.
Le saviez-vous ?
- Fonds de Croissance ASEAN :
- Le Fonds de Croissance ASEAN représente une initiative stratégique de HSBC, visant à favoriser la croissance des entreprises dans la région ASEAN, qui inclut des pays comme l'Indonésie, la Thaïlande et le Vietnam. Ce fonds est spécifiquement conçu pour fournir un soutien financier aux entreprises qui stimulent le développement économique et l'innovation dans ces marchés.
- Marges d'EBITDA :
- L'EBITDA, acronyme de Bénéfice Avant Intérêts, Impôts, Amortissements et Dépréciations, est une mesure de rentabilité pour les entreprises, excluant certains éléments financiers et comptables. Le calcul des marges d'EBITDA consiste à diviser l'EBITDA par le chiffre d'affaires, offrant un pourcentage qui indique la proportion du chiffre d'affaires restant après prise en compte des charges d'exploitation. Une marge d'EBITDA de 50% signifie que pour chaque dollar de chiffre d'affaires, 50 cents restent après déduction des coûts d'exploitation avant intérêts, impôts, amortissements et dépréciations.
- Modèle de Prêt Axé sur la Chaîne d'Approvisionnement :
- Ce modèle de prêt repose sur une approche de financement qui se concentre sur les relations et les transactions au sein de la chaîne d'approvisionnement d'une entreprise. Validus a efficacement utilisé ce modèle pour évaluer la solvabilité des petites et moyennes entreprises en analysant leurs interactions avec les fournisseurs et les clients, en utilisant des données financières non traditionnelles en plus des états financiers classiques. Cette méthode a le potentiel de fournir des évaluations de risques plus précises et de faciliter l'accès au financement pour les entreprises qui pourraient ne pas remplir les critères de prêt conventionnels.