L'autorité suisse bite : la FINMA saisit 15 millions de dollars de la banque Mirabaud dans une répression de l'évasion fiscale

Le Régulateur Suisse FINMA Saisit 15 Millions de Dollars du Banque Mirabaud

Dans un développement important dans le secteur financier suisse, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) a saisit 12,7 millions de francs suisses (15 millions de dollars) de la banque privée Genevoise Mirabaud & Cie. Cette action, annoncée mardi, fait suite à des violations graves de la loi sur les marchés financiers et des manquements aux obligations de lutte contre le blanchiment d'argent de la banque.

L'affaire tourne autour des relations d'affaires de Mirabaud avec des entreprises et des structures financières potentiellement liées à un homme d'affaires décédé, accusé d'évasion fiscale. Depuis 2010, Mirabaud a géré des actifs allant jusqu'à 1,7 milliard de dollars dans ces relations, représentant près de 10 % de ses actifs totaux sous gestion à certaines périodes.

L'enquête de FINMA a révélé que Mirabaud n'avait pas effectué suffisamment de vérifications sur les relations clients et les transactions, en particulier en ce qui concerne les risques d'évasion fiscale qualifiés. Le régulateur a également ouvert des procédures contre trois individus, bien que les détails restent confidentiels.

Points Clés :

1. Action réglementaire : La saisie de 15 millions de dollars par FINMA souligne la stricte application des réglementations financières en Suisse.
2. Échecs dans la lutte contre le blanchiment : La gestion des risques et les processus de documentation inadéquats de Mirabaud ont conduit à de graves violations des lois sur le blanchiment d'argent.
3. Implication d'actifs significatifs : L'affaire a impliqué jusqu'à 1,7 milliard de dollars d'actifs gérés, démontrant l'ampleur du manquement.
4. Surveillance réglementaire continue : FINMA a imposé des restrictions sur les nouvelles activités commerciales de Mirabaud et surveille de près les efforts de conformité de la banque.

Analyse Approfondie :

Cette affaire souligne la pression croissante sur les banques suisses pour maintenir des normes de conformité rigoureuses, notamment dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et la prévention de l'évasion fiscale. L'amende substantielle et les mesures supplémentaires imposées à Mirabaud servent de mise en garde aux autres institutions financières sur les conséquences d'une gestion des risques et de procédures de conformité inadéquates.

L'incident met également en lumière les défis auxquels sont confrontées les banques privées dans la gestion des structures clients complexes et des relations à haut risque. À mesure que les efforts mondiaux pour lutter contre l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent s'intensifient, les banques suisses, longtemps connues pour leur confidentialité et leur discrétion, sont de plus en plus exposées à la nécessité d'assurer la transparence et le respect des normes financières internationales.

Les actions de FINMA démontrent une approche proactive de la réglementation, y compris la saisie de bénéfices générés illégalement et l'imposition de restrictions opérationnelles. Cette approche ne se contente pas de punir les actes répréhensibles passés, mais vise également à prévenir de futures violations en imposant des améliorations dans les systèmes de conformité et la gouvernance d'entreprise.

L'affaire pourrait avoir des implications plus larges pour le secteur bancaire suisse, entraînant potentiellement une augmentation de la surveillance réglementaire et des exigences de diligence raisonnable plus strictes dans l'ensemble de l'industrie. Elle soulève également des questions sur l'efficacité des cadres de conformité existants pour détecter et prévenir les crimes financiers, notamment en ce qui concerne l'évasion fiscale et les structures offshore complexes.

Saviez-Vous Que ?

1. Le régulateur financier suisse FINMA a le pouvoir de saisir les bénéfices générés illégalement par les banques, comme l'illustre cette affaire.
2. Le secteur bancaire suisse connaît des réformes importantes ces dernières années pour lutter contre sa réputation de refuge pour les fraudeurs fiscaux et les blanchisseurs d'argent.
3. Depuis 2016, les intermédiaires financiers suisses sont tenus de clarifier le contexte et l'objet des transactions ou des relations d'affaires qui pourraient impliquer une évasion fiscale qualifiée.
4. La Cour suprême fédérale de Suisse a joué un rôle dans cette affaire en rejetant l'appel de Mirabaud contre la divulgation publique des procédures par FINMA.
5. Les actions d'exécution de FINMA peuvent inclure la nomination d'agents d'enquête et de mandataires de contrôle pour superviser la conformité et l'implémentation de mesures correctives dans les institutions financières.