L'Autorité de Surveillance Financière de la Suisse Recherche des Pouvoirs d'Intervention Accrus dans le Secteur Bancaire
Suite à l'effondrement de Credit Suisse, l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) en Suisse entreprend des réformes importantes pour améliorer ses capacités de régulation. Ces changements, issus des leçons tirées de la dissolution de l'un des géants bancaires du pays, visent à renforcer le système financier contre de futures perturbations. Sous la direction de Stefan Walter, ancien superviseur senior à la Banque centrale européenne, la FINMA cherche à obtenir des pouvoirs élargis pour intervenir dans les modèles opérationnels des banques, même en l'absence de crise.
Une Approche Réglementaire Proactive
La nomination de Walter marque un changement stratégique vers un environnement réglementaire plus proactif et préventif. Il plaide pour le droit d'intervenir dans les modèles commerciaux des banques lorsque des signes de croissance excessive, de mauvaise gouvernance ou de gestion des risques insuffisante sont identifiés. Cette approche s'écarte des cadres réglementaires traditionnels qui réagissent souvent aux crises plutôt que de les prévenir. En abordant les problèmes de manière précoce, la FINMA vise à atténuer les risques avant qu'ils ne deviennent des problèmes plus importants susceptibles de menacer la stabilité du système financier.
Élargissement du Champ de la Supervision
Un autre aspect crucial de la stratégie de Walter est la régulation des institutions financières non bancaires (IFNB), qui sont devenues de plus en plus interconnectées avec les banques traditionnelles. Ces entités, souvent appelées "banques de l'ombre", évoluent sous une surveillance moins rigoureuse, créant des vulnérabilités potentielles au sein du système financier. Walter souligne l'importance d'étendre la surveillance réglementaire à ces institutions, en veillant à ce qu'elles soient soumises aux mêmes normes strictes que les banques.
Implications Globales du Changement Réglementaire en Suisse
Les pouvoirs de surveillance améliorés demandés par la FINMA reflètent une tendance plus large dans l'industrie vers une réglementation financière plus stricte et préventive. Ce changement reconnaît que les crises financières proviennent souvent de problèmes complexes et qualitatifs au sein des institutions, tels que des erreurs stratégiques et des défaillances de gouvernance, qui ne sont pas toujours traités de manière adéquate par les mesures réglementaires existantes. L'accent mis par Walter sur l'identification et l'action sur des "signaux d'alerte" avant qu'ils ne conduisent à des crises marque une avancée vers un cadre réglementaire plus solide, susceptible d'influencer la régulation financière mondiale.
Alors que d'autres pays observent l'efficacité de ces mesures pour maintenir la stabilité financière, l'approche proactive de la Suisse pourrait servir de modèle pour une réforme réglementaire mondiale. En renforçant l'infrastructure réglementaire et en élargissant son champ d'action, la FINMA vise à protéger le système financier contre de futures perturbations, assurant un environnement économique plus résilient et stable.
Conclusion
Le paysage réglementaire financier de la Suisse subit une transformation significative sous la direction de Stefan Walter. La quête de la FINMA pour des pouvoirs d'intervention plus larges et son attention portée à la détection précoce des risques représentent une approche proactive de la supervision financière. Ces changements sont non seulement cruciaux pour prévenir de futures crises en Suisse, mais ont également le potentiel de redéfinir la régulation financière mondiale. Alors que le monde observe, l'évolution réglementaire de la Suisse pourrait établir de nouvelles normes pour maintenir la stabilité financière dans un environnement financier de plus en plus complexe et interconnecté.
Points Clés
- La FINMA de Suisse cherche à obtenir des pouvoirs étendus pour intervenir de manière préventive dans les modèles opérationnels des banques.
- Cette décision est une conséquence de l'effondrement de Credit Suisse il y a un an.
- Stefan Walter, ancien superviseur à la BCE, a été nommé pour renforcer les capacités de surveillance de la FINMA.
- La Suisse révise les réglementations bancaires pour faciliter une supervision plus proactive.
- L'objectif de la FINMA est d'éviter les crises en intervenant avant que des problèmes aigus ne surviennent.
Analyse
Suite à la chute de Credit Suisse, la FINMA de Suisse vise des interventions préventives dans les opérations bancaires. Dirigée par l'ancien superviseur de la BCE, Stefan Walter, ce changement réglementaire proactif se concentre sur le renforcement de la stabilité financière. Les implications à court terme comprennent une surveillance accrue et d'éventuels réajustements opérationnels des banques. À long terme, cela pourrait redéfinir les normes bancaires suisses, améliorant la résilience tout en contraignant potentiellement l'innovation. Les marchés financiers mondiaux pourraient réagir prudemment, percevant cela comme une mesure de précaution contre les risques systémiques.
Le Saviez-Vous ?
- L'Autorité Fédérale de Surveillance des Marchés Financiers (FINMA) :
- La FINMA est l'organe gouvernemental suisse chargé de réguler et de surveiller les institutions financières telles que les banques, les compagnies d'assurance et les bourses, garantissant la solidité du système financier et le respect des lois et règlements.
- Stefan Walter :
- Stefan Walter est une figure notable dans la régulation financière européenne, ayant précédemment occupé un rôle de supervision important à la Banque centrale européenne (BCE). Sa nomination par la FINMA indique un mouvement stratégique pour exploiter son expertise afin de renforcer la surveillance réglementaire et de prévenir les futures crises financières.
- Banque Centrale Européenne (BCE) :
- La BCE est la banque centrale de la zone euro, responsable de l'élaboration et de l'exécution de la politique monétaire, de la gestion de la monnaie euro et de la garantie de la stabilité du système financier au sein de l'Union européenne. Sa surveillance des institutions financières majeures à travers l'Europe en fait un acteur clé dans la régulation financière mondiale.