Un investisseur immobilier avoue sa participation à une escroquerie de prêts hypothécaires de 55M $

Investisseur immobilier du New Jersey reconnait coupable dans une escroquerie hypothécaire de 55 millions de dollars

L'investisseur immobilier du New Jersey, Aron Puretz, a plaidé coupable de participation à une escroquerie hypothécaire de 55 millions de dollars impliquant des propriétés multifamiliales et commerciales. Puretz, associé à Apex Equities, a acquis des propriétés telles que le parc technologique Troy au Michigan en présentant aux prêteurs des documents falsifiés qui ont gonflé le prix d'achat de 43 millions de dollars à 70 millions de dollars. Cette activité frauduleuse a été menée aux côtés de l'investisseur immobilier de Brooklyn, Boruch Drillman, qui avait également plaidé coupable en décembre.

Points clés à retenir

• Aron Puretz a plaidé coupable d'une escroquerie hypothécaire de 55 millions de dollars impliquant des propriétés multifamiliales et commerciales.
• Puretz et son co-conspirateur Boruch Drillman ont gonflé les valeurs des propriétés, y compris le parc technologique Troy de 43 millions de dollars, pour apparaître comme 70 millions de dollars.
• Le stratagème frauduleux impliquait de faux accords de clôture et un prêt-pont de 30 millions de dollars pour dissimuler les activités illégales.
• Puretz a trompé plusieurs prêteurs et Freddie Mac, en utilisant des contrats de vente trompeurs pour gonfler les valeurs des propriétés.
• Puretz risque jusqu'à cinq ans de prison et est prévu pour être condamné en octobre.

Analyse

La reconnaissance de culpabilité d'Aron Puretz dans une escroquerie hypothécaire de 55 millions de dollars souligne les vulnérabilités du financement immobilier. En gonflant des valeurs de propriété et en manipulant des documents financiers, Puretz et Boruch Drillman ont exploité des failles dans le due diligence des prêteurs, ont finalement trompé les prêteurs et Freddie Mac tout en déformant les valeurs marchandes et en impactant les économies locales et les revenus fiscaux. De plus, l'utilisation d'une organisation à but non lucratif à des fins d'évasion fiscale et de dissimulation d'identité soulève des questions plus larges de transparence et de réglementation dans les transactions immobilières. Les conséquences potentielles peuvent inclure des réglementations de prêt plus strictes, un examen accru des transactions immobilières et des corrections de marché potentielles. La sentence à venir en octobre établira probablement une précédente pour les sanctions pénales dans l'industrie immobilière.

Le saviez-vous?

• Prêt-pont : Un type de prêt à court terme contracté pour une période de 2 semaines à 3 ans, en attendant l'obtention d'un financement plus important ou à plus long terme. Il a été utilisé dans ce cas pour financer temporairement l'écart entre le prix d'achat et le prix gonflé présenté aux prêteurs, créant l'illusion de financement légitime.
• Freddie Mac : Officiellement la Federal Home Loan Mortgage Corporation (FHLMC), il s'agit d'une entreprise publique à participation gouvernementale (GSE) qui achète des hypothèques sur le marché secondaire et les vend sous forme de valeurs mobilières garanties par des hypothèques aux investisseurs.
• Conspiration pour commettre une fraude sans fil affectant une institution financière : Il s'agit d'une infraction fédérale où des individus

conspirent pour frauder une institution financière par l'utilisation de communications filaires interétatiques, telles que des appels téléphoniques ou des transferts électroniques, dans l'intention de nuire à l'intégrité financière de l'institution.