BaFin envisage de lever le plafond de clients sur N26 Bank AG après des améliorations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent
Le régulateur financier allemand, BaFin, délibère sur la possibilité de lever le plafond de clients imposé à N26 Bank AG, car l'entreprise a renforcé ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent. N26 avait précédemment écopé d'une amende de 9,2 millions d'euros de la part de BaFin en 2022 pour des retards de déclaration, ce qui a incité la fintech à investir dans des infrastructures de lutte contre la criminalité. En 2021, BaFin avait introduit une limite de clients pour N26 Bank GmbH, restreignant l'ouverture de 50 000 nouveaux comptes par mois, avec un plan d'augmentation à 60 000 en 2022. Cette décision potentielle fait suite à un examen approfondi par BaFin des contrôles internes des entreprises financières, plusieurs start-ups ayant démontré des progrès. N26 s'est concentrée sur ses opérations européennes après s'être retirée des marchés américain et brésilien en 2021.
Principaux points à retenir
- Le régulateur financier allemand, BaFin, pourrait lever le plafond de clients sur N26 Bank AG après que la fintech ait amélioré ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent.
Analyse
La levée potentielle du plafond de clients sur N26 Bank AG par BaFin reflète les progrès positifs réalisés par la fintech dans le renforcement de ses mesures de lutte contre le blanchiment d'argent, suite à la lourde amende qu'elle a subie en 2022.
Saviez-vous que ?
- Le plafond de clients imposé par BaFin à N26 Bank AG : BaFin, le régulateur financier allemand, a imposé une limite de clients à N26 Bank GmbH en 2021, contraignant la fintech à n'ouvrir au maximum que 50 000 nouveaux comptes par mois. Cette mesure visait à renforcer les mesures de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et les contrôles internes de N26.
- Mesures de lutte contre le blanchiment d'argent : Les mesures LCB comprennent des protocoles et réglementations conçus pour empêcher les criminels d'exploiter les systèmes financiers à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. N26 a écopé d'une amende de 9,2 millions d'euros de la part de BaFin en 2022 en raison de retards de déclaration liés aux mesures LCB. En réponse, N26 a investi dans des infrastructures de lutte contre la criminalité pour s'attaquer à ces préoccupations.
- Opérations de N26 : Initialement, N26 était présente sur les marchés américain et brésilien, mais s'en est retirée en 2021. Actuellement, l'entreprise se concentre sur le renforcement de ses opérations européennes afin de se conformer aux normes réglementaires de la région et de consolider sa présence sur le marché.