Règlement historique de fraude EB-5 à hauteur de 272 millions de dollars révélé alors que la migration chinoise vers les États-Unis augmente massivement
Système EB-5 américain : un règlement historique de 272 millions de dollars dans une fraude de 228 millions de dollars impliquant des investisseurs chinois
Le plus grand scandale de fraude EB-5 des États-Unis vient de se conclure avec l'accord de Richard Xia, promoteur immobilier de Queens, et ses sociétés avec la Securities and Exchange Commission (SEC) pour un montant de 272 millions de dollars. La SEC reprochait à Xia et à son entreprise, Fleet Financial, d'avoir escroqué plus de 400 investisseurs chinois EB-5 à hauteur de plus de 228 millions de dollars entre 2010 et 2017. Les fonds étaient destinés à deux projets ambitieux à New York, dont un hôtel et un complexe de condos de luxe dans Corona, Queens. Toutefois, Xia a trompé les investisseurs sur les sources de financement, l'expérience de l'équipe de développement et l'ampleur des projets. De plus, Xia a détourné 30 millions de dollars de l'argent des investisseurs pour acheter trois résidences dans des quartiers huppés de Long Island, en prétendant qu'une propriété servirait de « décharge » pour les déchets contaminés. Dans le cadre de l'accord, Xia est tenu de rembourser les 228 millions de dollars aux investisseurs, de verser 25 millions de dollars d'intérêts avant jugement et une pénalité civile de 3,1 millions de dollars. Fleet Financial versera également une pénalité civile de 15,5 millions de dollars, et Xia ainsi que son entreprise sont interdits de participer à de futures offres de valeurs mobilières.
Points clés à retenir
- Représentation frauduleuse : Richard Xia a trompé les investisseurs chinois EB-5 sur les détails des projets et le financement, entraînant des pertes financières importantes pour plus de 400 investisseurs.
- Règlement et pénalités : Xia et Fleet Financial se sont accordés avec la SEC pour un montant de 272 millions de dollars, y compris le remboursement des fonds malversés et des pénalités civiles substantielles.
- Interdiction permanente : Xia et son entreprise sont interdits de participer à de futures offres de valeurs mobilières, à l'exception des transactions personnelles de Xia ou de ses affaires avec des investisseurs qualifiés.
- Facteurs économiques et politiques : La conclusion de cette affaire intervient dans un contexte de forte migration de citoyens chinois vers les États-Unis, motivée par les défis économiques, le climat politique, la qualité de vie et d'autres facteurs post-COVID-19.
Analyse
Le programme EB-5, conçu pour attirer les investissements étrangers en échange de la résidence américaine, a connu sa part de activités frauduleuses, le dossier de Richard Xia se distinguant par son échelle et son impact. Entre 2010 et 2017, Xia a attiré des investisseurs chinois en leur présentant des projets de développement ambitieux à New York, leur promettant des retours élevés et des visas américains. Cependant, la réalité était bien différente, avec des projets inachevés ou mal représentés, et des fonds substantiels détournés à des fins personnelles.
Les actions de Xia n'ont pas seulement escroqué des investisseurs, mais ont également entaché la réputation du programme EB-5, qui était déjà sous le coup de critiques. Le règlement souligne l'engagement de la SEC à protéger les investisseurs et à préserver l'intégrité des marchés financiers. Il met toutefois en lumière les vulnérabilités du programme EB-5 qui ont permis à de telles escroqueries de prospérer.
Le contexte plus large de cette affaire est significatif, car il coïncide avec une augmentation notable de citoyens chinois cherchant à émigrer vers les États-Unis. Les revers économiques, les répressions politiques, les préoccupations relatives à la qualité de vie en Chine ont poussé beaucoup à chercher des opportunités à l'étranger. L'attrait des États-Unis, avec sa promesse de stabilité économique, de liberté personnelle et de meilleures conditions de vie, n'a jamais été aussi fort, en particulier à la suite de la pandémie de COVID-19.
Saviez-vous que?
- Visas EB-5 populaires : Au premier semestre de l'exercice 2024, les investisseurs chinois ont reçu 2 767 visas EB-5, représentant près de 55 % de tous les visas EB-5 accordés. Il s'agit d'une augmentation de 75 % par rapport à l'année précédente. - Augmentation de l'immigration clandestine : Les arrestations de ressortissants chinois tentant de traverser illégalement la frontière États-Unis-Mexique ont atteint un record de 24 048 en année fiscale 2023, une hausse considérable par rapport aux années précédentes. - Investissement dans l'immobilier à l'étranger : De nombreux citoyens chinois considèrent l'investissement dans l'immobilier à l'étranger comme un moyen de sécuriser leur richesse et de se prémunir contre l'instabilité économique en Chine, avec l'avantage potentiel d'une résidence ou d'une citoyenneté. - Santé et éducation : L'insatisfaction à l'égard du système de santé et de l'environnement éducatif hypercompétitif en Chine sont des facteurs majeurs poussant les familles à chercher de meilleures opportunités à l'étranger. - Exposition culturelle : Les jeunes générations en Chine sont de plus en plus influencées par les médias mondiaux et les voyages, ce qui entraîne un désir d'expérimenter différentes cultures et modes de vie.
La résolution de l'affaire de fraude de Richard Xia, importante en soi, sert également de cadre pour examiner les tendances plus larges de l'émigration chinoise et les défis et opportunités auxquels sont confrontés ceux qui cherchent une nouvelle vie aux États-Unis.