Le scandale de la conservation de l'or explose en Chine : le plan à haut rendement de Lai Rui Jin Yu s'effondre, laissant les investisseurs sous le choc

Custodie d'Or : Le Nouvel Effondrement des Schémas de Ponzi en Chine

Le 9 septembre 2024, les rues animées de Fuzhou ont été le théâtre d'un événement choquant lorsque la célèbre chaîne de bijouteries, Lai Rui Jin Yu, a fermé brusquement ses huit magasins. Les investisseurs, laissés dans l'incrédulité, se tenaient devant les boutiques closes, espérant des explications. Lai Rui Jin Yu attirait les investisseurs avec un système de "Custodie d'Or", promettant des rendements d'intérêts très élevés. Cependant, la fermeture soudaine a révélé qu'il s'agissait d'une vaste fraude financière, ressemblant à un schéma de Ponzi.

Le système de Custodie d'Or de Lai Rui Jin Yu offrait aux investisseurs la possibilité d'acheter de l'or au prix du marché et de le "déposer" chez le magasin. En retour, les investisseurs recevaient des paiements d'intérêts mensuels allant jusqu'à 14 %, ainsi que 6 grammes d'or supplémentaires pour chaque 100 grammes détenus après la fin du contrat. Cette promesse de rendements élevés a attiré de nombreux investisseurs, y compris des personnes âgées comme Tante Chen, qui a investi un total de 3 millions de yuans, et Mme Zhao, qui recevait des revenus réguliers depuis plus de trois ans.

La promesse de rendements élevés avec un risque minimal a entraîné une frénésie d'investissements. Cependant, la façade s'est écroulée lorsque Lai Rui Jin Yu a soudainement fermé ses portes, laissant les investisseurs désemparés. Les employés eux-mêmes ont été pris au dépourvu, beaucoup admettant avoir investi des sommes importantes et se trouvant victimes aux côtés des clients. De plus, les clients ont affirmé n'avoir jamais vu ou reçu l'or qu'ils avaient soi-disant acheté, soulevant des questions sur l'existence même de l'or.

Points Clés

1. Rendements Élevés, Risques Élevés : Le système de Lai Rui Jin Yu promettait un rendement mensuel de 14 % sur les investissements en or, attirant un nombre important d'investisseurs, y compris de nombreux seniors cherchant des options d'investissement sûres.
2. Fermeture Soudaine : La chaîne a fermé brusquement tous ses magasins à Fuzhou, laissant les investisseurs incapables de contacter l'entreprise ou de récupérer leurs investissements.
3. Employés comme Victimes : Les employés du magasin, qui étaient également investisseurs dans le système, affirment maintenant avoir été escroqués, suggérant que les connaissances internes étaient limitées.
4. Absence de Surveillance Réglementaire : Lai Rui Jin Yu opérait en dehors de son champ d'activité légal, car elle manquait des licences nécessaires pour offrir des services financiers tels que la custodie d'or.
5. Enquête en Cours : Les forces de l'ordre et les organismes de régulation financière à Fuzhou ont lancé des enquêtes sur l'entreprise, avec la situation financière de millions de fonds d'investisseurs toujours inconnue.

Analyse Approfondie : L'Anatomie du Système de Lai Rui Jin Yu

L'affaire Lai Rui Jin Yu est un exemple classique de la façon dont les systèmes d'investissement à haut rendement peuvent piéger les investisseurs, surtout dans un environnement à faibles taux d'intérêt. L'entreprise exploitait un modèle qui semblait trop beau pour être vrai, offrant des rendements extraordinairement élevés dans un secteur où les profits sont généralement beaucoup plus faibles. Ce modèle économique profitait de l'attrait de l'or, un actif traditionnellement considéré comme une valeur refuge, associé à la promesse de rendements faciles et élevés.

Après un examen plus approfondi, il a été révélé que Lai Rui Jin Yu agissait en dehors de son champ d'activité enregistré. Selon Tianyancha, une plateforme de registre des entreprises, l'entreprise n'était licenciée que pour la vente au détail, le commerce de gros et les services de réparation de bijoux. Les services de custodie et d'investissement en or relèvent des investissements financiers et nécessitent des licences spécifiques que Lai Rui Jin Yu ne possédait pas. Ce dépassement des limites réglementaires est une caractéristique courante des schémas d'investissement frauduleux, qui se déguisent souvent en entreprises légitimes pour attirer les investisseurs sans méfiance.

Cet incident n'est pas isolé. À travers la Chine, de nombreux avertissements ont été émis concernant les risques liés aux systèmes de custodie d'or. En août 2023, le Bureau de Supervision Financière de Fuzhou a émis un avertissement sur les risques, soulignant que la custodie d'or est un service financier nécessitant une licence, que de nombreux magasins de bijoux n'ont pas. De même, en mars 2023, le Bureau de Supervision Financière de Nantong a mis en garde contre les escroqueries liées à la custodie d'or, insistant sur l'importance de vérifier la légitimité de la plateforme d'investissement et l'existence réelle de l'or.

Saviez-Vous Que ?

Ces dernières années, la Chine a connu une augmentation alarmante des schémas de Ponzi et des systèmes d'investissement frauduleux. Par exemple, la société d'investissement "Easy Richness" s'est effondrée après que son fondateur, Dan Liu, aurait détourné des fonds d'investisseurs pour acheter des propriétés aux États-Unis. Cela a affecté environ 92 000 investisseurs, entraînant une complexe bataille juridique internationale pour récupérer les pertes.

De même, en 2024, Yang Bin, un ancien milliardaire en Chine, a orchestré un schéma de Ponzi multimillionnaire déguisé en investissement en cryptomonnaie, attirant plus de 700 investisseurs avec des promesses de rendements quotidiens provenant d'un minage de cryptomonnaie inexistant. Yang a ensuite été condamné à six ans de prison pour son rôle dans le schéma.

Ces exemples soulignent le problème persistant des investissements frauduleux en Chine, où les auteurs attirent souvent les investisseurs avec la promesse de rendements élevés sur divers produits financiers, y compris les cryptomonnaies et l'or. L'affaire de Lai Rui Jin Yu sert de rappel frappant de l'importance de la diligence raisonnable et de la conformité réglementaire dans les pratiques d'investissement.

Conclusion : Se Protéger Contre le Piège de la Custodie d'Or

L'effondrement de Lai Rui Jin Yu est un appel à la vigilance pour les investisseurs et les régulateurs. Bien que la promesse de rendements élevés dans les systèmes de custodie d'or puisse être tentante, il est crucial de se rappeler que les récompenses élevées s'accompagnent souvent de risques élevés. Les investisseurs doivent mener des recherches approfondies sur la légitimité des plateformes d'investissement, veillant à ce qu'elles disposent des licences nécessaires pour opérer sur les marchés financiers. L'attrait des profits rapides ne devrait jamais prendre le pas sur l'importance de la diligence raisonnable et de la conformité légale. Dans un marché semé d'embûches potentielles, protéger son avenir financier nécessite une approche vigilante et informée.