Fundment obtient 45 millions de livres sterling pour révolutionner la technologie de gestion de patrimoine, ciblant un marché de 5 500 milliards de livres sterling
Fundment obtient 45 millions de livres sterling lors d'un tour de financement de série C pour transformer la technologie de gestion de patrimoine
Dans une avancée majeure pour le secteur de la Fintech, Fundment, basé à Londres, a levé 45 millions de livres sterling lors d'un tour de financement de série C dirigé par Highland Europe, avec la participation d'ETFS Capital. Cet investissement souligne la confiance croissante dans la mission de l'entreprise visant à révolutionner le paysage technologique des conseillers financiers. Sa plateforme propriétaire, qui dessert déjà plus de 500 entreprises, permettra à Fundment d'améliorer ses offres, d'élargir son équipe et de mener des efforts de développement de produits, tout en naviguant dans un environnement concurrentiel et réglementé.
Révolutionner le conseil financier grâce à la technologie
Fondée en 2018 par Ola Abdul, ancien gestionnaire d'actifs chez abrdn et BlackRock, Fundment vise à résoudre les inefficacités technologiques auxquelles sont confrontés les conseillers financiers. La plateforme de l'entreprise intègre des services essentiels, notamment des outils de back-office, des solutions de gestion discrétionnaire des investissements et des portails clients conviviaux. Cette solution tout-en-un permet aux conseillers financiers de rationaliser leurs opérations, d'améliorer leur évolutivité et de garantir la conformité dans un secteur fortement réglementé.
Points forts de la croissance et du financement récent de Fundment
Valorisation impressionnante et positionnement sur le marché
Le dernier tour de financement a porté la valorisation de Fundment à un niveau impressionnant de 150 millions de livres sterling (183 millions de dollars). Cette étape souligne son ascension rapide dans le secteur de la Fintech.
Croissance de la clientèle et des revenus
La plateforme a connu une traction significative, desservant plus de 500 entreprises, des travailleurs indépendants aux sociétés de gestion de patrimoine. Notamment, Fundment a doublé ses actifs sous gestion chaque année tout en atteignant la rentabilité, preuve de la solidité de son modèle économique et de la demande du marché.
Opportunités de transfert de patrimoine
Le secteur britannique de la gestion de patrimoine est sur le point de connaître un transfert de patrimoine intergénérationnel de 5,5 billions de livres sterling au cours des 30 prochaines années, avec un chiffre mondial de 68 billions de dollars. La plateforme de Fundment est idéalement positionnée pour capitaliser sur cette opportunité, en s'adressant aux investisseurs chevronnés et à la nouvelle génération.
Options d'investissement diversifiées
Fundment propose une place de marché proposant des produits d'institutions de premier plan telles que Legal & General, BlackRock et HSBC. Cela comprend une gamme d'OPCVM, de fonds communs de placement, d'ETF et d'actions, tant nationales qu'internationales.
Collaboration avec le secteur public
L'entreprise étend sa portée au secteur public, en partenariat avec les autorités locales pour fournir des solutions technologiques de pointe similaires à celles du secteur privé.
Analyse du marché : défis et opportunités
Un secteur florissant
Le marché britannique de la gestion de patrimoine est soutenu par la croissance de la démographie des « actifs moyens » — les particuliers disposant de 75 000 livres sterling à plusieurs millions d'actifs investissables. Ce segment représente des opportunités lucratives pour les acteurs de la Fintech comme Fundment, mais introduit également une concurrence féroce de la part de rivaux établis et émergents.
Contexte concurrentiel
Fundment fait face à une forte concurrence de poids lourds tels que :
- True Potential : Gérant 31 milliards de livres sterling d'actifs, True Potential possède une technologie propriétaire pour les investissements et les retraites de marque.
- Rathbones : Avec 109,2 milliards de livres sterling de fonds après la fusion avec Investec, Rathbones élargit sa gamme de produits et attire une clientèle plus jeune.
Malgré ces défis, Fundment se différencie par son accent sur l'intégration transparente, l'adaptabilité réglementaire et la conception centrée sur l'utilisateur.
Prévisions : l'avenir de la gestion de patrimoine avec Fundment
La démocratisation et la numérisation des services de conseil
Fundment se trouve au carrefour de deux tendances transformatrices : rendre les services financiers accessibles à tous et numériser les processus de conseil. Son financement de série C n'est pas simplement une approbation, mais un signal d'un secteur prêt pour une évolution technologique.
Donner des moyens aux conseillers financiers
La plateforme de Fundment vise à permettre aux conseillers d'éliminer les inefficacités. Cependant, son succès dépend de :
- combler le fossé pour les conseillers non férus de technologie.
- veiller à ce que les conseillers utilisent ses fonctionnalités pour améliorer — et non pas diluer — leur proposition de valeur.
Dynamique des investisseurs
Avec une valorisation de 150 millions de livres sterling, Fundment doit répondre à des attentes élevées pour conquérir une part importante du marché de la gestion de patrimoine. Des stratégies d'expansion agressives peuvent être nécessaires pour satisfaire les demandes des investisseurs en matière de leadership sur le marché.
Naviguer dans la concurrence
L'avantage de Fundment réside dans sa rapidité et son innovation, mais les grands acteurs disposant de ressources plus importantes et d'infrastructures plus vastes pourraient remettre en cause sa domination. Fidéliser les conseillers et éviter la banalisation des services seront essentiels.
Tendances évolutives qui façonnent l'avenir de Fundment
Transfert de patrimoine générationnel
Le transfert de patrimoine attendu vers les Millennials et la génération Z redéfinira les attentes des clients. La capacité de Fundment à fournir transparence, personnalisation et accès direct déterminera son attrait auprès des jeunes investisseurs.
Cadre réglementaire
Opérant dans un secteur soumis à de nombreuses réglementations, Fundment doit continuer à investir dans ses cadres réglementaires pour maintenir la confiance et assurer une croissance harmonieuse.
Innovations technologiques
Les avancées futures pourraient inclure des informations basées sur l'IA, l'intégration de la blockchain pour les investissements fractionnés et des partenariats avec les écosystèmes Fintech pour différencier davantage les offres de Fundment.
Conclusion : Un changeur de jeu dans la gestion de patrimoine
La trajectoire de Fundment est synonyme d'innovation, d'adaptabilité et de croissance stratégique. Avec 45 millions de livres sterling de nouveaux financements, elle est prête à redéfinir la gestion de patrimoine en responsabilisant les conseillers et en améliorant l'expérience client. Bien que la route à venir présente des défis, notamment une concurrence intense et des obstacles réglementaires, la plateforme complète et l'approche avant-gardiste de Fundment la positionnent comme une force transformatrice dans le paysage du conseil financier.
Alors que le secteur de la gestion de patrimoine évolue, Fundment ne se contente pas de suivre le rythme — il mène la charge vers un avenir axé sur la technologie. Son succès final dépendra de sa capacité à s'intégrer profondément dans les flux de travail des conseillers et à instaurer une confiance durable sur un marché en constante évolution.