La Chine amende la filiale de PingPong 4421 millions de yuans

La Banque populaire de Chine sanctionne Zhejiang Aerospace Electronic Information Industry Co., Ltd. pour plus de 4421 millions de yuans

Dans une décision importante, la Banque populaire de Chine a infligé une lourde amende de plus de 4421 millions de yuans à Zhejiang Aerospace Electronic Information Industry Co., Ltd., une filiale de la société de paiement transfrontalier PingPong. Les sanctions, comprenant un avertissement, la confiscation de gains illégaux s'élevant à 1596,314191 millions de yuans et une amende supplémentaire de 2825,314191 millions de yuans, ont été annoncées le 31 mai 2024. Il s'agit de la première sanction majeure émise en vertu du nouveau Règlement de supervision des institutions de paiement non bancaires et de la première punition visant une entité de paiement transfrontalier. Les violations concernent principalement la réglementation anti-blanchiment d'argent, et cette action coercitive intervient peu après l'acquisition de la société par PingPong à la fin de 2021 pour développer ses opérations de paiement domestiques.

Principaux points à retenir

• L'amende infligée à Zhejiang Aerospace Electronic Information Industry Co., Ltd. est la première en vertu du nouveau Règlement de supervision des institutions de paiement non bancaires.
• Les sanctions reflètent un respect strict des protocoles anti-blanchiment d'argent, indiquant une surveillance réglementaire accrue dans le secteur des paiements transfrontaliers en Chine.
• Cette mesure d'application de la loi peut influencer les décisions d'investissement et d'exploitation dans l'industrie des paiements transfrontaliers.

Analyse

La lourde amende infligée à Zhejiang Aerospace Electronic Information Industry Co., Ltd. souligne une surveillance réglementaire élevée dans le secteur des paiements transfrontaliers en Chine. Imposées en vertu du nouveau Règlement de supervision des institutions de paiement non bancaires, les sanctions reflètent un respect strict des protocoles anti-blanchiment d'argent. Cette action peut dissuader des violations similaires, ayant un impact sur d'autres sociétés de paiement transfrontalier et leurs stratégies d'acquisition. À court terme, cela oblige PingPong à renforcer ses mesures de conformité, pouvant affecter sa rentabilité. À long terme, cela pourrait entraîner un environnement industriel plus réglementé et prudent, influençant les décisions d'investissement et d'exploitation dans le secteur.

Saviez-vous que ?

• Règlement de supervision des institutions de paiement non bancaires : Ce règlement vise à assurer la sécurité et l'efficacité des services de paiement, à prévenir les risques financiers et à se conformer à la réglementation anti-blanchiment d'argent pour les institutions de paiement non bancaires en Chine.
• PingPong : Une société de paiement transfrontalier de premier plan, facilitant les services financiers liés au commerce international et développant ses opérations de paiement domestiques par le biais d'acquisitions stratégiques.
• Réglementation anti-blanchiment d'argent (AML) : Conçue pour empêcher la transformation de produits illégaux en argent légal, cette réglementation exige que les institutions financières, y compris les prestataires de services de paiement, détectent et préviennent le blanchiment d'argent.