La Chine réprime les escroqueries financières en ligne : des conseils boursiers illégaux et des stratagèmes frauduleux ciblés

L’Administration du cyberespace chinoise lance une vaste répression contre les activités financières illégales sur les plateformes de médias sociaux

Le 11 décembre 2024, l’Administration du cyberespace de Chine (CSA), officiellement connue sous le nom de Bureau national de l’information sur Internet, a publié une directive ferme pour lutter contre le chaos omniprésent autour des informations financières en ligne. Cette répression globale vise spécifiquement les recommandations d’actions illégales et les activités d’intermédiation financière non autorisées qui ont proliféré sur les principales plateformes de vidéos courtes et de médias sociaux, notamment Douyin (la version chinoise de TikTok), Kuaishou, Weibo et WeChat.

Depuis le début de 2024, la CSA, en collaboration avec les ministères compétents, a pris des mesures rigoureuses pour démanteler de nombreux comptes impliqués dans des recommandations d’actions illicites et des services financiers non autorisés. Cette opération implique la suppression d’informations financières trompeuses et incitatives conçues pour attirer illicitement les utilisateurs. De plus, l’administration a renforcé les sanctions contre les sites Web et les comptes opérant sans licence appropriée dans le secteur financier. Les plateformes proposant des services d’aide au prêt ont reçu pour instruction de normaliser leurs pratiques marketing, d’améliorer la transparence des divulgations de risques et de réglementer leurs fonctionnalités promotionnelles pour prévenir les pratiques trompeuses. Cette action décisive vise à protéger les intérêts financiers du public et à garantir un environnement d’information financière en ligne réglementé et transparent.

Points clés

1. Nettoyage complet des comptes illicites : La CSA, aux côtés d’autres organismes de réglementation, a systématiquement identifié et désactivé de nombreux comptes sur Douyin, Kuaishou, Weibo et WeChat impliqués dans des recommandations d’actions illégales et une intermédiation financière non autorisée.

2. Sanctions plus strictes pour les opérations non autorisées : Des mesures punitives renforcées ont été mises en œuvre contre les sites Web et les comptes effectuant des activités financières sans les licences nécessaires, renforçant une position plus ferme à l’égard des entités non conformes.

3. Réglementation des plateformes d’aide aux prêts : Les sites Web proposant des services de prêt sont désormais tenus de respecter des normes marketing plus strictes, notamment des divulgations de risques claires et un contenu promotionnel réglementé, afin de protéger les consommateurs contre les risques financiers potentiels.

4. Auto-régulation renforcée des plateformes : Les principales plateformes comme Douyin et WeChat ont renforcé leurs systèmes de surveillance internes, ce qui a entraîné l’interdiction de comptes fautifs et la suppression de contenu financier interdit.

5. Formes diverses d’activités financières illégales : La répression a mis au jour une variété de stratagèmes illicites se faisant passer pour des opportunités financières légitimes, notamment les « achats groupés », les « emplois à temps partiel en ligne » et « l’agriculture virtuelle », qui fonctionnent souvent comme des systèmes pyramidaux déguisés.

Analyse approfondie

La récente répression de la CSA illustre une approche stratégique et multiforme pour lutter contre la montée des activités financières illégales sur les plateformes numériques. En ciblant les principales plateformes de médias sociaux et de vidéos courtes, l’administration reconnaît le rôle important que jouent ces canaux dans la diffusion d’informations financières et l’influence sur le comportement d’investissement du public. L’accent mis sur les services financiers non autorisés souligne l’engagement de la CSA à faire respecter la conformité réglementaire et à protéger les consommateurs contre les stratagèmes frauduleux.

La nature diverse des activités illicites — allant des faux conseils boursiers aux pseudo-services financiers — met en évidence les tactiques évolutives des fraudeurs qui exploitent les formats en ligne populaires comme la diffusion en direct et les courtes vidéos pour tromper les investisseurs. Ces plateformes, bien qu’offrant une portée et un engagement considérables, sont devenues un terrain fertile pour la désinformation financière et les escroqueries, touchant notamment les investisseurs individuels et à petite échelle qui peuvent manquer de l’expertise nécessaire pour identifier les stratagèmes frauduleux.

De plus, l’accent mis sur la normalisation des pratiques marketing et l’amélioration des divulgations de risques pour les plateformes d’aide aux prêts indique un effort proactif pour instaurer la transparence et la responsabilité au sein des services financiers offerts en ligne. En exigeant une communication plus claire des risques, la CSA vise à donner aux consommateurs les informations nécessaires pour prendre des décisions financières éclairées, réduisant ainsi la susceptibilité aux promesses de rendement élevé qui masquent souvent les risques sous-jacents.

Cette répression sert également de mesure dissuasive, signalant à la fois aux fournisseurs de services financiers légitimes et aux fraudeurs potentiels que le non-respect des normes réglementaires entraînera des sanctions strictes. Les efforts coordonnés entre la CSA et d’autres ministères illustrent un front uni pour maintenir l’intégrité de l’écosystème financier en ligne de la Chine. De plus, cette mesure est susceptible d’influencer les normes mondiales de diffusion d’informations financières en ligne, créant un précédent pour les autres pays aux prises avec des défis similaires dans leurs paysages financiers numériques.

Le saviez-vous ?

• Montée des stratagèmes pseudo-financiers : L’enquête de la CSA a révélé que de nombreuses activités financières illégales sont habilement déguisées en tendances en ligne populaires telles que « l’agriculture virtuelle », qui promet des rendements élevés grâce à des activités d’investissement apparemment légitimes, mais qui fonctionne souvent comme un système pyramidal.

• Impact sur les géants des médias sociaux : Des plateformes comme Douyin et Kuaishou, connues pour leur base d’utilisateurs massive et leurs créateurs de contenu influents, ont été des points chauds pour la propagation de recommandations financières illégales, incitant ces entreprises à améliorer considérablement leurs pratiques de surveillance et de modération de contenu.

• Initiatives de protection des consommateurs : Outre les mesures punitives, la CSA se concentre également sur l’éducation des consommateurs, exhortant le public à faire preuve de prudence et à vérifier la légitimité des opportunités financières rencontrées en ligne afin d’éviter les pertes financières et de protéger les avoirs personnels.

• Implications mondiales : Bien que cette répression soit centrée en Chine, les méthodologies et les réglementations établies par la CSA pourraient influencer les normes mondiales de diffusion d’informations financières en ligne, pouvant servir de modèle pour les autres pays qui s’attaquent à des problèmes similaires dans leurs environnements financiers numériques.

Les mesures décisives prises par la Chine contre les irrégularités financières en ligne soulignent l’importance cruciale de la surveillance réglementaire dans l’économie numérique en rapide évolution. En abordant ces défis de front, la CSA vise à créer un environnement financier en ligne plus sûr et plus transparent pour tous les utilisateurs, favorisant la confiance et la stabilité au sein du marché financier numérique.