Le milliardaire escroc s'enfuit aux É.-U. avec 730 millions de dollars dans le scandale chinois des prêts entre particuliers
Milliardaire fraudeur s'enfuit aux États-Unis avec 730 millions de dollars dans un scandale chinois de P2P
Dans un scandale financier retentissant, Chen Xuanlin, un milliardaire mystérieux de Taizhou, dans le Zhejiang, et ancien membre de la Conférence consultative politique du Shanghai, est accusé d'avoir orchestré une vaste fraude illégale de collecte de fonds. Ce scandale, impliquant Shanghai Beiguang Investment Management Co., Ltd. (Beiguangtou), a récemment été porté à la connaissance du public lors d'un procès à la cour du district de Huangpu à Shanghai. Chen est accusé d'avoir illégalement collecté environ 53 milliards de yuans (environ 730 millions de dollars américains) et s'est enfui aux États-Unis avec sa famille en novembre 2022.
Le procès, qui a commencé les 10 et 11 mai 2023, implique plus de trente cadres intermédiaires à séniors, dont le contrôleur effectif de Beiguangtou, Zhou Min, et le représentant légal, Zhu Jiang. Ils font face à des accusations d'absorption illégale de dépôts publics. Fondée en mai 2015, Beiguangtou s'est présentée comme une société de gestion de patrimoine offrant des rendements annuels élevés d'environ 10 %, avec un seuil d'investissement minimum de 500 000 yuans.
Les activités frauduleuses présumées se seraient déroulées de juin 2018 à novembre 2022, période au cours de laquelle Beiguangtou aurait collecté plus de 300 milliards de yuans, avec 130 milliards de yuans encore impayés. Les fonds ont été en partie détournés vers deux sociétés de véhicules électriques neufs, Wanxiang Automobile (63 milliards de yuans) et Aiways Automobile (15 milliards de yuans).
Points clés à retenir
- Maître d'œuvre en fuite : Chen Xuanlin, figure clé du scandale, s'est enfui aux États-Unis avec sa famille, laissant des milliers d'investisseurs dans l'incertitude.
- Fraude massive : Beiguangtou est accusé d'avoir collecté illégalement plus de 300 milliards de yuans auprès des investisseurs, en promettant des rendements élevés et des investissements sécurisés soutenus par l'immobilier et les véhicules.
- Procédures judiciaires : Le tribunal de Shanghai implique plus de trente cadres accusés d'activités de collecte de fonds illégales, révélant les opérations frauduleuses profondément enracinées.
- Pertes des investisseurs : Des milliers d'investisseurs, dont beaucoup ont été attirés par la promesse de rendements élevés et des investissements sécurisés, font maintenant face à des pertes financières importantes, avec peu d'espoir de récupération auprès des entreprises impliquées.
Analyse
L'affaire Beiguangtou met en évidence les vulnérabilités du cadre réglementaire financier chinois, en particulier dans le secteur en pleine croissance de la gestion de patrimoine. La stratégie de Chen Xuanlin s'est appuyée sur la confiance des investisseurs et l'attrait des rendements élevés, souvent en exploitant les relations personnelles et les soutiens apparemment crédibles. Par exemple, Li Fan, un investisseur, a été persuadé par un ancien directeur de banque devenu conseiller financier d'investir lourdement dans les produits Beiguangtou, entraînant des pertes importantes lorsque le stratagème a échoué.
Les activités frauduleuses de Chen ont été facilitées par la création d'un réseau complexe d'entreprises dans divers secteurs, notamment l'immobilier, l'automobile et la finance. Sa participation à des entreprises de premier plan, telles que Aiways Automobile, et l'utilisation de garanties présentées comme sécurisées ont encore attiré les investisseurs. Toutefois, les enquêtes ont révélé que bon nombre de ces garanties n'existaient pas ou étaient considérablement surévaluées.
L'affaire souligne également la dimension internationale de la fraude financière, Chen ayant réussi à déménager aux États-Unis avec d'importants actifs. Ce déménagement complique les efforts pour récupérer les fonds et le traduire en justice, en raison des défis de l'application de la loi internationale et de la récupération des avoirs.
Saviez-vous que?
- Richesse précoce : Chen Xuanlin a commencé son parcours financier sur le marché boursier à l'âge de 19 ans, pendant la bulle du marché boursier chinois de 2007, ce qui lui a rapidement permis d'accumuler une fortune considérable.
- Rôles de premier plan : Avant le scandale, Chen occupait des postes éminents, siégeant au conseil d'administration d'Aiways Automobile et occupant des postes de direction dans diverses associations d'affaires à Shanghai.
- Précédent de P2P : Il ne s'agit pas de la première controverse de Chen. En 2014, il était impliqué dans "Lianche Jinfu", une plateforme de prêt entre particuliers qui a fait faillite en raison de produits en souffrance, rappelant le stratagème ultérieur de Beiguangtou.
- Liens de luxe : Chen contrôlait Zhejiang Zhongtong Holdings, l'un des plus grands concessionnaires de voitures de luxe de Taizhou, vendant des marques telles que Jaguar, Land Rover, Audi et plus encore, ce qui a encore renforcé son image d'entrepreneur crédible.
L'histoire de l'affaire Beiguangtou continue de se dérouler, mettant en lumière l'ampleur et l'impact des schémas frauduleux de Chen Xuanlin, laissant une traînée de ruine financière et mettant en évidence des lacunes réglementaires importantes dans le système financier chinois.