Détournement de fonds à la banque chinoise Huludao : 358 millions de dollars destinés à l'épargne des clients utilisés pour le luxe des actionnaires
Dans une révélation choquante, le dirigeant d'une banque locale en Chine, la Huludao Bank, en collaboration avec un actionnaire majoritaire, a détourné des économies de clients d'une valeur de 358 millions de dollars (26 milliards de yuans) à des fins personnelles. Ce détournement de fonds a été mis au jour à la suite d'un jugement criminel de la Shanghai Baoshan District People's Court.
En août 2020, soit un mois seulement après leur nomination, le nouveau président du conseil d'administration de la Huludao Bank, Li Yulin, et le président par intérim, Li Xiaodong, ont conjugué leurs efforts avec le plus grand actionnaire de la banque, Duan Hongtao, et d'autres pour détourner 26 milliards de yuans de la banque. Les fonds ont été détournés sous couvert de la résolution de mauvais actifs. Il est à noter que 18 milliards de yuans ont été transférés à Hong Kong sur le compte d'une société contrôlée par Duan.
Le scandale a éclaté dans le cadre d'une enquête plus large sur les relations financières de la banque. La Huludao Bank, initialement établie en tant que Huludao City Commercial Bank en 2001 et renommée en 2009, a connu un déclin spectaculaire de sa santé financière à cette époque. D'ici 2020, le revenu opérationnel de la banque a chuté de près de 61 % par rapport à l'année précédente, entraînant une perte de 278 millions de yuans. Le ratio des prêts non performants de la banque a grimpé à 13,8 %, bien au-delà du seuil industriel, avec un taux de couverture des provisions de seulement 32,39 %.
Points clés à retenir
- Détournement de fonds : Les hauts dirigeants de la Huludao Bank ont détourné 358 millions de dollars (26 milliards de yuans) dans le mois suivant leur nomination.
- Transferts majeurs : Sur les fonds détournés, 18 milliards de yuans ont été convertis en devises étrangères et transférés à Hong Kong.
- Détérioration financière : La stabilité financière de la banque a été gravement compromise, avec des pertes importantes et un ratio élevé de prêts non performants.
- Conséquences juridiques : Les personnes clés impliquées, y compris l'actionnaire majoritaire Duan Hongtao, ont été mises en cause dans ce scandale financier.
Analyse
Le scandale de la Huludao Bank met en lumière plusieurs problèmes critiques dans la gestion de la banque et la surveillance réglementaire. Le détournement rapide d'une telle somme importante révèle des faiblesses systémiques dans le contrôle interne et la gouvernance d'entreprise. L'implication de hauts dirigeants et d'actionnaires majoritaires souligne une culture d'impunité et un mépris flagrant pour les responsabilités fiduciaires.
Les documents de la cour indiquent que le détournement a été dissimulé sous la forme d'un plan visant à gérer les mauvais actifs par le biais d'un schéma de gestion d'actifs fictif. Ce stratagème a facilité le détournement de fonds vers Duan Hongtao, qui a dépensé de manière extravagante l'argent détourné. Le plan impliquait également des manœuvres financières complexes, y compris la conversion illégale de fonds en devises étrangères et leur transfert vers des comptes offshore.
L'état financier déclinant de la Huludao Bank, illustré par une baisse
dramatique des revenus et une augmentation des prêts non performants, reflète l'impact d'activités frauduleuses. L'échec de la banque à publier des rapports annuels pendant trois années consécutives a en outre obscurci son véritable état financier aux régulateurs et au public.
### Saviez-vous que ?
- **Détournement rapide** : Les 26 milliards de yuans détournés de la Huludao Bank ont été détournés en seulement un mois après l'entrée en fonction du nouveau président et du conseil d'administration.
- **État financier déclinant** : D'ici la fin de 2020, les actifs de la Huludao Bank sont passés à 99,64 milliards de yuans, contre un sommet de 108,7 milliards de yuans en 2019.
- **Mauvaise gouvernance** : Parmi les dix premiers actionnaires de la Huludao Bank, sept ont été répertoriés comme des défautueurs, ce qui indique de graves problèmes de gouvernance.
- **Conséquences juridiques** : L'une des personnes impliquées, Chen Mou, a été reconnue coupable de blanchiment d'argent pour avoir converti les fonds volés en cryptomonnaie et les avoir transférés à l'étranger.
Ce scandale sert d'avertissement sur l'importance cruciale de la gouvernance d'entreprise robuste, de la transparence et de la surveillance réglementaire dans le secteur bancaire pour protéger l'épargne des clients et assurer l'intégrité des institutions financières.